Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque

Présentation du métier

Le Conseiller commercial de banque intervient auprès des clients en combinant expertise financière et compétences commerciales.\nAnalyse les besoins financiers des clients et propose des produits et services adaptés à leurs besoins\nEvalue et développe un portefeuille de clients particuliers ou professionnels en proposant des solutions personnalisées\nNégocie les conditions financières et accompagne les clients dans leurs démarches pour une meilleure optimisation\nVeille au respect des procédures de conformité et de risque de la banque en assurant un suivi régulier

Accès au métier

ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, management commercial des opérations, négociation et digitalisation de la relation client, Licence finance, Master gestion du patrimoine.\nLa certification AMF est obligatoire.

Compétences mobilisées

• Elaborer, adapter une proposition commerciale
• Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
• Développer un portefeuille clients et prospects
• Développer et fidéliser la relation client
• Mettre en oeuvre des actions commerciales et promotionnelles
• Réaliser une veille de marché, une veille concurrentielle
• Améliorer la qualité de service
• Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
• Monter un dossier de crédit
• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacit
• Analyser et gérer les risques financiers
• Négocier des conditions de financement avec des banques
• Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
• Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale

Savoirs utiles

• Produits financiers
• Economie des marchés financiers
• Techniques de négociation avancées
• Gestion de la relation client (CRM)
• Comptabilité bancaire
• Analyse de la performance commerciale
• Analyse comptable et financière
• Procédures d'administration de compte bancaire
• Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
• Réglementation bancaire

Appellations proches