Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Présentation du métier

Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers. \nAccueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins\nEvaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne\nIdentifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels\nAssure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité\nPeut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque

Accès au métier

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance.\nUne certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.

Compétences mobilisées

• Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacit
• Contrôler des comptes débiteurs
• Monter un dossier de crédit
• Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
• Monter et décisionner un dossier de financement
• Analyser et gérer les risques financiers
• Gérer des réclamations et litiges
• Gérer une procédure contentieuse
• Arrêter les termes d'un contrat
• Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
• Gérer les réclamations et assurer un suivi de qualité
• Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
• Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
• Développer un portefeuille clients et prospects

Savoirs utiles

• Comptabilité bancaire
• Caractéristiques des produits d'assurance
• Economie des marchés financiers
• Techniques de négociation avancées
• Gestion de la relation client (CRM)
• Techniques de résolution de problèmes
• Analyse comptable et financière
• Analyse des risques financiers
• Procédures d'administration de compte bancaire
• Procédures de transfert de devises

Appellations proches